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民族证券：工商银行收入结构更加优化

2008-08-27 14:10 民族证券

注：为提高实战参考价值，以上图片动态行情实时生成，便于观测该股最新表现。

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　　上半年计提贷款损失准备136.48亿元，拨备覆盖率为116.08％，比上年末提升了12.58个百分点。上半年信贷成本为0.63％，比2007年下降了0.18个百分点。工行近两年加快了拨备计提力度，信贷成本处于较高的水平，未来存在下降空间。

　　上半年业务及管理费为437.79亿元，同比增长19.3％，主要是职工费用增加了30％。由于费用支出远低于营业费用，成本收入比下降至28.24％，比2007年大幅下降了6.24个百分点，成本收入比处于同业中较低的水平。主要是由于工商银行（601398）(主力建仓数据，进入该股吧，新版行情)的成本控制能力进一步提高，以及规模优势进一步显现。

　　预计工商银行2008年、2009年、2010年每股收益分别为0.35元、0.44元、0.52元，以8月22日收盘价4.83元计算，对应市盈率分别为13.8倍、11倍、9.2倍，维持工商银行的“买入”评级。